השוואת מחירים > פיננסי > שירותים פיננסיים > ייעוץ פנסיוני

ייעוץ פנסיוני

Yes, Please! הינו האתר המוביל להשוואת הצעות מחיר, מלאו פרטים כדי לבצע השוואת מחירים בין עד 5 חברות מובילות בתחום.

Yes please דמות
מלא פרטים

מלאו את הפרטים שלכם ונשוב אליכם עם עד 5 הצעות מחיר

השירות מוגש לגולשי האתר ללא תשלום וללא כל התחייבות

רקע
הצעות מחיר שסופקו משנת 2006

1,173,151

ייעוץ פנסיוני- מענה לשאלות נפוצות

אם הגעתם לגיל פרישה או שאתם שוקלים פרישה מוקדמת, זה הזמן לקבל ייעוץ פנסיוני מעמיק אשר יספק לך מידע לגבי אפשרויות ההשקעה והחיסכון שישנן ברשותך. מהו ייעוץ פנסיוני? באילו נושאים עוסק ייעוץ פנסיוני? מי נותן שירותי ייעוץ פנסיוני וכיצד לבחור ייעוץ פנסיוני? על כך במאמר זה.
 

מהו ייעוץ פנסיוני?

ייעוץ פנסיוני מוגש על ידי יועצים פנסיונים שתפקידם לבחון את התקציב המשפחתי ולנסות לכוון אותו לאפיקים נכונים. במסגרת הייעוץ הפנסיוני, נבחנות תוכניות הפנסיה, החיסכון והביטוח של הלקוח, נבדקים תשלומי כפל או תעריפים יקרים, ומוצע ייעוץ לגבי אפשרויות השקעה חדשות.
 

מהם התחומים בהם עוסק ייעוץ פנסיוני?

אם אתה רוצה לדעת היכן להשקיע והאם לחסוך את כספי הפנסיה שלך- יש לך צורך בשירותי ייעוץ פנסיוני.
אם אתה חושש כי תוכנית הפנסיה שלך אינה מספקת לך את הרווח המקסימאלי, כדאי להתייעץ עם יועץ פנסיוני.
אם אתה מתכנן להפריש כספים לפנסיה, או אם אתה מתכוון לשחרר את הפנסיה שלך מוקדם מהצפוי, יועץ פנסיוני יוכל לסייע לך גם בזה. תפקידו של יועץ פנסיוני הוא, בעצם, להגביר את המודעות לזכויות המגיעות לך, ולסייע לך להשיג אותן.
 

היכן ניתן לקבל שירותי ייעוץ פנסיוני?

ייעוץ פנסיוני ניתן על ידי יועץ פנסיוני שעבר הכשרה בתחום. ניתן לקבל ייעוץ פנסיוני גם מסוכני ביטוח ומשווקים המועסקים בחברת ביטוח פרטית. על מנת לקבל ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי, אשר אינו מוטה מרצונה של חברת הביטוח להרוויח, מומלץ לפנות לשירותיו של יועץ פנסיוני עצמאי.
 
גם הבנקים מספקים שירותי ייעוץ פנסיוני, אשר אמורים להיות אובייקטיביים, אך כיוון והם מועסקים בבנק, יתכן והמלצותיהם לא יהיו נקיות מאינטרסים.
 

כיצד בוחרים ייעוץ פנסיוני?

ü      כשבוחרים ייעוץ פנסיוני, צריך בראש ובראשונה להתמקד בחיפוש אחר יועץ פנסיוני מקצועי, בעל ניסיון בתחום.
ü      יש לבקש המלצות מחברים וקרובי משפחה, להקשיב למידע באמצעי התקשורת השונים, ולחפש המלצות ברשת.
ü      כאמור, מומלץ לבחור יועץ פנסיוני עצמאי נטול פניות, אשר יוכל לספק ייעוץ פנסיוני ללא אינטרס מיוחד ומשוא פנים.
ü      יש לברר מהי העמלה אותה גובה היועץ וכיצד היא מחושבת: האם ישנה עמלה קבועה או על בסיס החיסכון הנובע מפעולותיו?
ü      חשוב לבקש הסבר מפורט ובהיר על כל המלצה של היועץ הפנסיוני.
 
המלצה: ישנם יועצים פנסיונים רבים אשר מאפשרים פגישה ראשונה ללא עלות, שווה לבדוק זאת.
 
ההבדל בין שירותיו של יועץ פנסיוני כזה או אחר יכול להתבטא במאות אלפי שקלים, לפיכך, יש להתאמץ ולבחור ביועץ פנסיוני מתאים, ולבצע השוואת מחירים בין מספר יועצים רלוונטיים.

 

אז למה אתם מחכים? בתי העסק ממתינים לפנייתכם. מלאו את הטופס לקבלת הצעת מחיר.

דמות יס פליז

אולי תרצו לקרוא על...

קרן השתלמות

קרן השתלמות

השוואה של קרן השתלמות יכולה בטווח הארוך להניב לכם תשואה של אלפי ועשרות אלפי שקלים. אז אם אתם שכירים או עצמאיים, הכנסו ללמוד על קרנות השתלמות ובצעו השוואה.

קופות גמל

קופות גמל

מתעניינים בקופות גמל? איזה אפיק השקעה כדאי? מה רמות הסיכון? השוואה בין קופות גמל תענה לכם על השאלות. הכנסו ללמוד לפני שתפתחו קופת גמל.

ביטוח מנהלים

ביטוח מנהלים

מלבטין בין ביטוח מנהלים או קרן פנסיה ? הכנסו ללמוד על היתרונות וגם חסרונות של ביטוח מנהלים מול קרן פנסיה

טיפים

לפני קבלת החלטה לגבי מוצרי הפנסיה שלך, קבל יעוץ פנסיוני אמיתי וחסוך הרבה כסף

על ידי גמלה שירותי יעוץ פנסיוני

אתר זה משתמש ב'עוגיות' לצרכים שונים. פרטים נוספים בהצהרת הפרטיות

סמל נגישות

תפריט נגישות